Money Sapiens

De James Allen

Descubra que qualquer pessoa pode participar desse mercado, aplicando os conceitos aqui aprendidos de maneira simples, mas que exigirão muita DISCIPLINA. Money Sapiens reúne o conhecimento de que todo mundo precisa para iniciar na Bolsa de Valores de uma maneira segura através de uma linguagem simples e muitas vezes informal. Além de métodos e ferramentas necessárias para avaliar as melhores opções trará ferramentas organizacionais, psicológicas e maneiras de se escolher uma boa corretora.

• Idioma: Português
• Editora: Clube de Autores
• Data de lançamento: 16 de ago. de 2018

Pré-visualização do livro

MONEY SAPIENS

UM GUIA DE COMO INVESTIR EM AÇÕES

DA BOLSA DE VALORES

Texto: James Allen

Diagramação e Capa: Alex Guenther

Ficha: Vivianne da Rocha Rodriges

Impressão: Gráfica

Brasília/2018

ISBN: 978-85-455265-0-6

© Todos Direitos autorais reservados

Considerações Legais

As informações contidas neste livro são frutos de muito estudo,

experimentações praticas bem-sucedidas ou não para apresentar uma

forma didática bem-sucedida, mas o autor não assume erros que o leitor possa cometer por erros de interpretação ou execução dos métodos aqui explicados.

Portanto cabe ao leitor a responsabilidade sobre seus investimentos e o resultado futuro deles. O sucesso na bolsa de valores esta diretamente ligada a sua dedicação, atualização, estudo e acompanhamento dos

investimentos, pois os retornos passados não garantem retornos futuros parecidos.

Como investir é uma atividade consideravelmente mais humana do

que exata, é impossível garantir que você ficará rico no futuro e nem, caso isso realmente aconteça, que a sua jornada pelo mundo dos investimentos até lá seja fácil.

Sumário

Apresentação....................…..................................................................... 10

A Maravilhosa Fabrica Dos Juros Compostos ........................................... 11

Hello Mercado! ….................................................................................... 17

Fundo de Emergência............................................................................... 21

Caderneta de Poupança ........................................................................... 21

Crédito de Depósito Bancário (CDB)....................................................... 22

Letra de Crédito Imobiliário (LCI)............................................................ 22

Debêntures.........................................….................................................. 23

Tesouro Direto..............................................…........................................ 23

Fundos de Renda Fixa..........................…................................................ 24

Do Investidor para o Investimento........................................................... 29

Ações Individuais..............…................................................................... 32

O que é ação …....................................................................................... 32

Tipos de ação …....................................................................................... 32

Vantagens e desvantagens de se investir em ações...................................... 34

Como Investir em ações Individuais.......................................................... 36

Os vários tipos de análise .......................................................................... 40

Método CAN SLIM …............................................................................ 41

Método Value Investing …........................................................................ 51

Método de Greenblatt............................................................................... 59

Método Bazin / Luiz Barsi ........................................................................ 62

O Valor Real Intriseco ............................................................................. 63

Comprando em 3....2....1. ....................................................................... 86

Ordem Start ............................................................................................ 87

Ordem limitada ....................................................................................... 87

Ordem a mercado .................................................................................... 88

Stop de Porcentagem …........................................................................ 89

Stop de Cruzamentos …........................................................................... 90

Variação Máxima Histórica....................................................................... 91

Stop Limitado ....................................................................................... 91

Stop Again ............................................................................................... 91

Stop Loss e Again Simultâneos ......................................................... 92

Stop Movel ……............................................................................... 92

Validade das Ordens ........................................................................... 92

Considerações Finais ….......................................................................... 94

Do bolso para Bolsa …........................................................................... 100

Fundos de ações..................................................................................... 100

Exchange Traded Funds (ETF’s)............................................................. 101

Organizacional ….................................................................................. 107

Psicologia da Bolsa ................................................................................ 110

Gestão de investimentos …................................................................... 123

Como escolher uma Corretora............................................................... 141

Considerações Finais ............................................................................ 145

Leituras Complementares ..…................................................................. 147

Agradecimentos ....................................................................................... 154

Glossario................................................................................................... 155

APRESEN

TAÇÃO

MONEY - Um guia de como investir em ações

APRESENTAÇÃO

Passei parte da vida achando que se trabalhasse muito seria capaz

de alcançar meus objetivos, pagando tudo à vista e não me importando com opinião alheia. Como todo profissional liberal, as incertezas quanto a ganhos, custos e oscilações do mercado me atormentavam. Fantasiava que apenas com qualificação profissional me garantiria o sucesso imediato, mas o retorno era lento e as oscilações eram maiores ainda.

Muito se falava sobre varias formas de investimentos, bolsa de

valores e tesouro direto e eu ignorava-os, pois, o melhor era ter uma boa caderneta de poupança, me rendia juros e estava no banco. (Começo a rir agora). A busca de dias melhores me levou a buscar mais informações sobre investimentos e logo de início sou apresentado ao fantástico mundo dos Juros Compostos. Não, não pare aqui, não precisa ser economista, administrador ou matemático para entender e dominar o assunto (Pensou naquela aula de matemática da 7º serie que você dormiu, faltou ou estava passando bilhetinho na sala de aula).

Juros compostos são juros sobre juros. É como se o dinheiro estivesse trabalhando para você, gerando uma nova renda sem você precisar fazer qualquer tipo de esforço. É assim que os bancos a administradoras de cartão de credito enriquecem quando se faz empréstimos e/ou cheque especial.

Vencer não é natural.

A Maioria perde.

Para vencer, para enriquecer,

você tem de mudar sua forma de agir e pensar,

e é justamente isso que este livro ensina.

Mas como eles obtêm lucros exatamente?

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MONEY - Um guia de como investir em ações

A Maravilhosa Fabrica Dos Juros

Compostos

A maior força do universo (ou a oitava maravilha do mundo) definitivamente são os juros compostos. As pessoas que os entendem, ganham muito dinheiro, mas aquelas que não sabem como eles funcionam, perdem muito dinheiro.

Albert Einstein

Credita-se esta celebre frase ao um dos maiores ícones pop do

mundo, mas nada que possa ser provado.

Os juros sobre juros podem ser explicados através de um simples exemplo:

Você tem 200 reais e os empresta para seu irmão na condição de que ela irá te pagar 210 reais (ou 5% de juros) no mês seguinte, é altamente provável que você ganhará 10 reais no próximo mês, só de juros (se for irmão mesmo, provavelmente você perdeu o dinheiro).

Mas o inevitável aconteceu ele deixou de pagar o dinheiro? Assim ele te deverá os 200 reais iniciais e mais os 10 de juros.

Nesse caso, você propõe que:

Você me paga no mês que vem. Só que aí você acrescenta outros 5%

sobre o valor devido, mas seu irmão já te deve 210 reais e no mês seguinte precisará pagar outros 5%. Só que esses 5% serão calculados não sobre os 200 reais emprestados inicialmente, mas sim, sobre a quantia total devida, ou seja, os 210 reais do atraso.

Agora, fazendo a conta, notamos algo muito interessante:

Valor Devido = 210,00

Juros Mensal = x 5%

Valor a Receber = 20,50

O que foi isso??

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MONEY - Um guia de como investir em ações

Sem nenhum esforço você ganhou 10,50 em vez dos 10 reais iniciais.

O próprio rendimento dos juros aumentou porque levou em conta também os rendimentos da dívida antiga! Esse é o famoso juros sobre juros.

E quando usamos valores maiores o ganho aumenta

exponencialmente, observe na tabela abaixo como eles fazem com que os valores devidos cresçam a cada vez mais em proporções cada vez maiores.

Então, já sei, pensou em virar agiota ne, mas creio que é uma

profissão de muito risco e vai te trazer muitas inimizades principalmente com amigos e parentes, mas mesmo assim se resolver apostar nesta ideia, a 1% vai demorar enriquecer.

Então veja na tabela abaixo o que um singelo investimento de 200

reais mensais pode render durante 20 anos à uma taxa mensal de 3%: Total Investido

Acumulado Com

Ganhos Totais

Juros

Ano 1

2.400,00

523,56

2.923,56

Ano 2

4.800,00

2.291,85

7.091,85

Ano 4

9.600,00

11.908,13

21.508,13

Ano 6

14.400,00

36.413,45

50.813,45

Ano 8

19.200,00

91.185,14

110.385,14

Ano 10

24.000,00

207.482,11

231.482,11

Ano 14

33.600,00

944.450,52

978.050,52

Ano 18

43.200,00

4.019.859,23

4.063.059,23

Ano 20

48.000,00

8.218.454,71

R$ 8.266.454,71

MEUUUUUUUUUUU DEUSSSSSSSSSSSS!!!!!!!!!!!!!!!!

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MONEY - Um guia de como investir em ações

Não está errado não, são 8 milhões mesmo, no final de 20 anos com

200 reais, aqueles que você gasta em uma saidinha de casal. Já te imagino querendo começar agora, mas antes vamos decifrar os números.

Nos primeiros anos os juros parecem poucos, mas a partir do 6º ano já consegue observar que o montante dos juros sobre juros é mais que o dobro do valor investido e que o aporte de R$ 200 reais mensais vão sumir no montante acumulado.

Com o passar do tempo, a taxa de juros se mantendo estável e o

aporte mensal o mesmo, em 20 anos você terá os 8 milhões, PORRA!!!!

Já imaginou que os pequeninos R$ 200,00 conseguiria chegar a este

valor final em 20 anos? Agora é hora de imaginar como gastar esse dinheiro (carros, imóveis, viagens). O poder do conhecimento e a aplicação dos mesmos através de uma educação financeira básica podem gerar ganhos extraordinários.

O investidor com conhecimento aproveita dos juros compostos

de diversas maneiras, principalmente usando os lucros para investirem novamente, fazendo com que o seu enriquecimento seja feito de forma mais rápida. Os investimentos geralmente costumam variar entre 1% ou 2% mensais em épocas de recessão econômica.

Sendo assim, valores maiores e taxas melhores podem gerar ganhos

em menor tempo, como vemos os exemplos abaixo usando a mesma taxa

de juros para mantermos a didática:

• 300 reais em 20 anos R$ 12.399.682,07milhões

• 400 reais em 20 anos R$ 16.532.909, 42 milhões

• 500 reais em 20 anos R$ 20.664.136,78 milhões

Agora que cada um já conhece os valores, basta ver qual se enquadra na sua condição e nada impede que os investimentos possam aumentar com o tempo, mas para que se chegue ao sucesso é necessário ter O

CONHECIMENTO.

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MONEY - Um guia de como investir em ações

Ao Aprendizado

Já que emprestar dinheiro não é uma boa opção vamos descobrir

quais são as outras formas que podemos usar para fazer o dinheiro trabalhar para você.

Os mercados de investimentos, assim como o Senhor, ajudam a quem se ajuda. Mas os mercados de investimentos, ao contrário do Senhor, não perdoam aqueles que não sabem o que estão fazendo.

Warren Buffett

Depois de uma das celebres frases do papa dos investimentos Warren Buffett, mostramos que o aprendizado aprendido aqui se não for colocado em pratica de nada adiantara, o mercado não perdoa os preguiçosos

que procuram formulas magicas, os inseguros, medrosos, ignorantes e principalmente os frustrados que por achismo não conseguem nem os

rendimentos da velha poupança ou ainda perderão tudo.

Os investimentos irão te ajudar alcançar a riqueza, mas você deverá fazer a sua parte, e certamente conseguira achar investimentos que lhe trarão mais 100% de retorno ao ano.

Que comecem os jogos: Bolsa de Valores.

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MONEY - Um guia de como investir em ações

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HELLO

MERCADO!

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MONEY - Um guia de como investir em ações

Hello Mercado!

Os estudos mostram que a maioria das pessoas que começam a

investir na bolsa de valores duram pouco, pois além de não possuírem conhecimento necessário geralmente seguem opiniões de quem sabem

menos, compram ações sem nenhum embasamento e perdem dinheiro em

cerca de 80% das vezes.

As ações são representações da empresa, ou seja, cada ação é um

pedacinho dela, no qual você vai ser dono proporcionalmente a quantidade que tiver, e dela colheram os seus lucros seja na forma de dividendos ou da valorização da sua cota.

Comecemos com as dúvidas básicas de qualquer iniciante, quanto

preciso para começar a investir?

Os especialistas de plantão dirão "no mínimo 100 mil reais e em

pouco tempo e com uns vídeos do Youtube você vai se dar bem!!!!!!"

Então logo você deve achar que só ricos podem investir na Bolsa de Valores pois quem tem 100 mil reais de bobeira. Mas esta resposta tem um que de verdade, pois inicialmente haviam grandes custos com os corretores (devia ser por ficarem gritando, igual se vê